1. Resumen del proyecto.
El objetivo del proyecto es abrir un salón de óptica en una ciudad con una población de 200 mil o más para proporcionar servicios médicos pagos para seleccionar herramientas de corrección de la visión y venderlas a la población. El salón de óptica será una tienda de salón de óptica de formato completo en una habitación separada con un área de 60 metros cuadrados. metros Las actividades del salón incluirán:
1. Servicios de atención médica calificada, incluidas consultas con un oftalmólogo, examen ocular, selección de herramientas de corrección y materiales relacionados;
2. Comercio al por menor de equipos y accesorios de corrección de la visión.
La misión del salón es proporcionar servicios de calidad en el campo de la oftalmología y el cuidado de la salud de la población. Hoy, alrededor de 40 millones de personas en Rusia padecen enfermedades de los órganos visuales y necesitan herramientas de corrección. El surtido del salón óptico incluirá herramientas de corrección sin contacto (anteojos), herramientas de corrección de contacto (lentes de contacto), así como gafas de sol, productos para el cuidado y accesorios. La tienda tendrá un formato multimarca: está previsto presentar los productos de varias marcas populares de la categoría de precio medio en el salón.
Las ventajas del salón de óptica incluyen un alto nivel de márgenes de producto, que puede alcanzar el 300-400%, y un bajo nivel de riesgo debido a fenómenos de crisis en la economía. La óptica no requiere grandes áreas, y en unos pocos metros cuadrados puede imaginar una gran cantidad de surtido. El período del período preparatorio necesario para la reparación y el equipamiento del local, obteniendo los permisos y licencias necesarios será de 3 meses.
Para la implementación del proyecto, se requerirán inversiones de $ 2, 555, 000 rublos, de los cuales 2, 000, 000 rublos. conforman sus propios fondos y 555, 000 rublos. - prestado Plazo del préstamo: 36 meses, tasa de interés: 18% anual. Durante los primeros tres meses, el banco otorgará un aplazamiento de pago. El volumen de las contribuciones en efectivo a partir del tercer mes será de 27, 632 rublos. Teniendo en cuenta el préstamo y las inversiones propias, el período de recuperación del proyecto será de 19 meses. Al calcular los indicadores financieros de este plan de negocios, se tuvo en cuenta el factor de crecimiento de las ventas en relación con la expansión de la base de contactos, así como los indicadores de estacionalidad de la demanda.
Indicadores financieros clave del proyecto. | |
Tasa de descuento, % | 17 |
Valor actual neto (VPN), rub. | 12 846 881 |
Proyecto de beneficio neto *, frotar. | 397, 375 |
Retorno de ventas, % | 15, 81 |
Período de recuperación (PP), meses | 19 |
Periodo de amortización de descuento (DPP), meses | 20 |
Índice de rentabilidad (PI)% | 5.03 |
* en promedio más de 5 años del salón
2. Descripción de la industria y la empresa.
Las tiendas ópticas se consideran, con razón, uno de los sectores empresariales "eternos". Los ojos son el órgano más delicado, por lo que es casi imposible ahorrar en anteojos o lentes o un rechazo total de su uso. Según Mintel International Group, para 2015, el mercado mundial de la óptica de gafas alcanzaría los $ 24 mil millones con un aumento del 5% anual. Para 2015, el mercado ruso se estima en 1.900 millones de rublos y muestra un crecimiento anual. En el mercado interno, hay tendencias para mejorar la calidad del consumo. Cada vez más rusos comienzan a preferir la compra de productos de corrección de la visión en salones especializados, en lugar de comprar en los llamados lugares comerciales "no civilizados", es decir, en mercados y puestos. Ahora, la alineación de fuerzas en la proporción porcentual entre las tiendas y otros puntos de venta, incluido el comercio en línea, se estima entre 50 y 50. También en el mercado ruso, se puede observar una disminución en el número de tiendas individuales y un aumento en la participación de los jugadores de la red. Las tiendas privadas están especialmente llenas de grandes ciudades y más de un millón de ciudades. La participación de la red minorista en ellos ya alcanza hasta el 40%. Sin embargo, en general, el mercado de la óptica correctiva aún no está saturado y deja espacio para el desarrollo. El nivel de densidad depende en gran medida de la ubicación específica de la salida.
El objetivo de este proyecto es abrir un salón de óptica de formato completo en una ciudad con una población de 200 mil habitantes. El salón proporcionará servicios médicos calificados, que incluyen una consulta oftalmológica, un examen completo y servicios de examen ocular, así como la selección y venta de ópticas correctivas. La misión del salón es proporcionar servicios de calidad en el campo de la oftalmología y el cuidado de la salud de la población. El salón en sí será una sala dividida en un área comercial y un consultorio médico optométrico. La tienda tendrá un formato multimarca: se planea vender productos de varias marcas populares para la venta. La gama incluirá medios de corrección sin contacto (gafas) y medios de corrección de contacto (lentes), así como gafas de sol y accesorios.
La gestión del proyecto en la etapa inicial es realizada por el propietario. La contratación de personal de gestión es aconsejable para una mayor expansión del negocio (desde 3 puntos). Directamente a la cabeza están dos vendedores senior, quienes, a su vez, administran las actividades de dos consultores de ventas.
El formulario de propiedad del salón es OOO (sociedad de responsabilidad limitada). El sistema de impuestos simplificado (USN) fue elegido como el sistema de impuestos. El objeto de los impuestos es el ingreso reducido por la cantidad de gastos, 15%.
3.Descripción de bienes y servicios.
Los servicios principales serán los servicios de examen ocular calificado y selección de herramientas de corrección, así como la venta de anteojos, monturas, lentes de anteojos, lentes de contacto y accesorios terminados. Los servicios oftalmológicos se llevarán a cabo en una oficina especialmente equipada bajo la supervisión de un optometrista-oftalmólogo con más de 5 años de experiencia en la especialidad.
El surtido de la tienda se presentará con anteojos, monturas, gafas de sol, anteojos para conducir y trabajar en la computadora, lentes de contacto y accesorios relacionados. Los precios básicos para productos de salón se dan en la Tabla. 1. El segmento de precios del proyecto es mediano. La factura promedio será de 4, 700 rublos. El surtido de la tienda tendrá en cuenta todas las tendencias principales en el diseño de marcos, que van desde formas clásicas estrictas hasta marcos personalizados del diseño original. También en la tienda puede encontrar los principales tipos de anteojos y lentes de contacto (para más detalles, consulte la Tabla 1).
Tabla 1. Lista de bienes vendidos
No | Nombre | Descripción | Costo, frotar. | |
1 | Gafas preparadas con dioptrías | Gafas preparadas con dioptrías, lentes de una a 3 dioptrías | 350 - 1, 000 | |
2 | Monturas de gafas | Monturas para hombres, mujeres y niños, monturas de marca para gafas (clase económica, mediana, premium) | 300 - 15 000 | |
3 | Lentes de anteojos | Lentes progresivas, lentes perifocales, lentes digitales, lentes de oficina, lentes fotocromáticas. | 300 - 30 000 | |
4 4 | Gafas de sol | Gafas para hombres, mujeres, niños, gafas de conducción, gafas de natación, gafas de marca. | 250 - 25 000 | |
5 5 | Lentes de contacto | Color, un día, dos semanas, mensualmente, lentes para niños, multifocales, lentes tóricos | 500 - 6, 000 | |
7 7 | Productos relacionados | Estuches, posavasos, toallitas, cordones para anteojos, lupas para discapacitados visuales, recipientes para almacenar lentes de contacto, aerosoles para limpiar lentes, oclusores y más. | 50 - 20 000 | |
El tamaño del relleno vendible inicial de la cabina será de 400 000 rublos. En la etapa inicial, hasta el 20% de las compras serán colecciones de gafas de marca, el 40% serán gafas de sol, el 30% serán lentes de contacto, el 10% serán gafas terminadas, accesorios y más. Se planea actualizar la gama de productos al menos 1 vez al mes. El proceso de fabricación de vidrios a pedido se subcontratará.
Para proporcionar los servicios anteriores, será necesario seguir los procedimientos estándar para registrarse con la autoridad fiscal y registrar una empresa. Será necesario coordinar las actividades del salón con Rospotrebnadzor y State Fire Supervision. Además, las actividades del salón de óptica requerirán una licencia médica para el trabajo de la oficina de un optometrista. Para reducir los costos de tiempo para obtener una licencia, se planifica la asistencia de consultoría de una firma de abogados especializada. El costo de los servicios será de 45 mil rublos. El tamaño del deber estatal para obtener una licencia es de 7, 5 mil rublos. Para obtener una licencia médica, necesitará los siguientes documentos:
- El estatuto de la organización;
- Certificado de registro estatal como entidad legal;
- Certificado de registro ante la autoridad fiscal;
- La conclusión sanitaria y epidemiológica (ZEE) sobre el cumplimiento de las normas sanitarias para el trabajo realizado y los servicios prestados que constituyen la actividad médica;
- Documentos que confirman las calificaciones de los empleados:
1) un diploma de educación médica superior o secundaria;
2) certificado
3) registro de empleo;
4) certificado de matrimonio en caso de cambio de apellido
- Documentos que confirman las calificaciones del jefe de la entidad jurídica o su persona autorizada;
1) un diploma de educación médica superior;
2) certificado, certificado de desarrollo profesional;
3) un libro de trabajo que confirma la duración del servicio en la especialización principal durante al menos 5 años;
4) un documento sobre capacitación para el programa "Organización de Salud y Salud Pública" durante al menos 500 horas;
5) certificado de matrimonio en caso de cambio de apellido
- contrato de arrendamiento;
- Plano de planta BTI con explicación;
- Documentos que confirman la disponibilidad de condiciones organizativas y técnicas relevantes de material y equipo técnico.
- Un documento que confirma el pago de una tarifa de licencia;
- Poder notarial.
4. Ventas y mercadeo
El mercado de tiendas de óptica es bastante impresionante: según una investigación realizada por RBC y el Ministerio de Salud y Desarrollo Social, aproximadamente un tercio de la población de Rusia necesita corrección de la visión, y alrededor de 40 millones de rusos usan herramientas de corrección de la visión. A principios de 2014, el mercado interno de óptica en términos monetarios mostró un aumento del 9.3% en comparación con el anterior. El crecimiento es en gran parte "fomentado" por la realidad moderna. Las personas pasan cada vez más tiempo con computadoras, teléfonos móviles y todo tipo de aparatos. Según las estimaciones de expertos, en 2015 se suponía que el volumen del mercado de la óptica era de unos 1.900 millones de rublos.
Muy a menudo, los residentes de las grandes ciudades cambian los medios de corrección de la visión: según este indicador, los residentes de Moscú y San Petersburgo están en las primeras posiciones. Si hablamos de los datos rusos promedio, aproximadamente el 10% de la población regularmente (1-2 veces al año) recurre a oftalmólogos con el objetivo de prescribir herramientas de corrección de la visión. Al mismo tiempo, el 15% de los habitantes del país cambian de lentes una vez al año, el 42% una vez cada 2-3 años y el 40% una vez cada 4-5 años.
Hoy en día, los requisitos del cliente para la óptica pueden llamarse altos. Esto incluye ciertas expectativas sobre la calidad del servicio y un cambio en la actitud de los clientes con respecto a su salud: recientemente, las ventas de lentes recetados han aumentado. El hecho mismo de que una persona ingrese a la óptica significa un cierto nivel de consumidor. Como no vino al mercado, sino a la óptica, necesita productos de calidad garantizada. Alrededor de un tercio de los compradores ya saben exactamente qué gafas o lentes necesitan. La audiencia de los salones de óptica es variada e incluye a todos los grupos de la población, desde niños hasta personas mayores. La mayor demanda entre los jóvenes de entre 18 y 25 años son las lentes de contacto, cuyo reciente crecimiento en las ventas ha sido mucho más intenso que las gafas tradicionales. Las personas que llevan un estilo de vida activo compran lentes de contacto, así como aquellos que no son reacios a cambiar su apariencia y color de ojos. El rango de precios está dirigido a una amplia audiencia de clientes. Usar gafas es más preferido por la población adulta del país.
El trabajo del salón de óptica se organiza a diario y se centra en atender a todas las categorías de la población. El horario del salón: de 9:00 a 21:00 sin pausas. La consulta médica de los clientes y la recepción se realiza en la oficina de un oftalmólogo-optometrista. Las citas se realizan mediante grabación telefónica previa y completando un formulario electrónico en el sitio web del salón.
Como métodos de promoción del salón, se decidió abandonar los métodos tradicionales de publicidad en televisión y en la prensa escrita a favor de la promoción en Internet. En particular, está previsto utilizar la promoción del sitio web en los motores de búsqueda para llegar a las primeras posiciones en las consultas de búsqueda clave. Los materiales impresos distribuidos se utilizarán como canales adicionales: volantes, folletos, catálogos, tarjetas de presentación, etc.
5. Plan de producción.
Para acomodar el salón, se alquilará un espacio comercial de 60 metros cuadrados. metros Al determinar la ubicación, se tienen en cuenta las normas para la densidad de la cabina. Según una investigación realizada por el grupo de empresas Paso a Paso, la proporción óptima es de 1 tienda de óptica para 25 mil personas. Al lado del salón se ubicarán supermercados, tiendas de ropa, farmacias. A una distancia de 200 metros hay una parada de transporte público, en una cuadra hay un centro médico privado, que también debería ayudar a aumentar el flujo de clientes.
La reparación y decoración de los locales arrendados para el salón requerirá inversiones por un monto de 150 mil rublos. Además del espacio comercial, se requerirá una oficina de optometrista para el trabajo, que se organizará en un área de 20 metros cuadrados. metros De acuerdo con los requisitos necesarios, un gabinete tendrá una fuente de agua con una altura de al menos 1 m desde el piso. En total, se requerirán al menos 1.52 millones de rublos para equipar un piso comercial y un consultorio médico. Los costos aproximados del equipo se muestran en la Tabla. 2)
Tabla 2. Costos de equipo
No | Nombre | Precio, frotar. | Cantidad | Costo, frotar. |
1 | Panel de pared con iluminación. | 30, 000 | 2 | 60, 000 |
2 | Soporte de gafas | 20, 000 | 2 | 40, 000 |
3 | Mesa | 4, 000 | 1 | 4, 000 |
4 4 | Escaparate para la óptica 1 | 14, 500 | 6 6 | 87, 000 |
5 5 | Escaparate para óptica 2 | 5, 000 | 4 4 | 20, 000 |
6 6 | Equipo de iluminación | 20, 000 | 1 | 20, 000 |
7 7 | Butaca | 2, 000 | 1 | 2, 000 |
8 | Computadora | 33, 000 | 1 | 33, 000 |
9 9 | El espejo | 1, 500 | 4 4 | 6, 000 |
10 | Autorefkeratometer | 600, 000 | 1 | 600, 000 |
11 | Dioptría automática | 210, 000 | 1 | 210, 000 |
12 | Lámpara de hendidura oftalmológica | 130, 000 | 1 | 130, 000 |
13 | Proyector de personajes | 130, 000 | 1 | 130, 000 |
14 | Muebles para consultorio medico | 50, 000 | 1 | 40, 000 |
15 | Otros | 138, 000 | hasta el 10% del costo total | 138, 000 |
Total: | 1, 520, 000 | |||
Como el salón está abierto todos los días, 4 vendedores trabajarán en el estado. Al mismo tiempo, 2 empleados de ventas estarán en el lugar de trabajo. El trabajo del personal de ventas se organiza por turnos, de acuerdo con el cronograma 2 al 2. Los requisitos principales para los empleados de óptica incluyen el enfoque al cliente, la capacidad de trabajar con quejas, la responsabilidad y la disciplina en la presentación de informes. Un optometrista necesitará un oftalmólogo-optometrista con al menos 5 años de experiencia en la especialidad. El personal y la nómina se presentan en la Tabla. 3. El salón es administrado por el propietario del proyecto, quien es responsable de la administración general y el control del personal, la planificación estratégica y la adquisición de productos.
Tabla 3. Dotación de personal y nómina
No | Título del trabajo | Numero de personas | PHOT, RUB |
1 | Vendedor mayor | 1 | 27, 000 |
2 | Asistente de ventas | 3 | 20, 000 |
3 | Optometrista | 1 | 27, 000 |
Total: | 114, 000 | ||
Deducciones | 34, 200 | ||
Deducciones totales: | 148, 200 | ||
El volumen planeado en el período inicial de trabajo es el logro de una facturación mensual de 1 millón de rublos (12-18 meses de trabajo). En el futuro, se planea aumentar los ingresos a 1.7-2 millones de rublos. Los costos principales incluirán el alquiler, la nómina, la compra de productos, la publicidad y la promoción del sitio web, el costo de hacer anteojos por pedido y la entrega de lentes por mensajería, el pago de servicios públicos y electricidad, la contabilidad.
6. Plan de organización
El período de preparación para el proyecto sobre el descubrimiento de la óptica, teniendo en cuenta la preparación de los documentos necesarios (ZEE, la conclusión de la Vigilancia del Estado, etc.), la búsqueda de personal y la obtención de una licencia médica será de 3 meses.
La gestión del proyecto, la planificación estratégica, la interacción con los proveedores, la determinación de la política de marketing, la recepción y el despido de los empleados se confían al fundador. Los deberes de los consultores de ventas incluyen la venta de anteojos ópticos al público y las instituciones, la realización de pedidos de reparaciones, la comercialización y la realización de consultas sobre el uso de anteojos ópticos. Un optometrista llevará a cabo un estudio de las funciones de visión de los pacientes en equipos oftalmológicos especiales, realizará una selección de herramientas de corrección de la visión y dará recomendaciones para su uso y cuidado. Gafas a medida y contabilidad subcontratada.
7 plan financiero
El costo del proyecto para el descubrimiento de la óptica será de 2, 555, 000 rublos. Para su implementación, será necesario atraer 2, 000, 000 de rublos. equidad y 555, 000 rublos. fondos prestados El plazo del préstamo es de 36 meses, la tasa de interés es del 18% anual. Durante los primeros tres meses, el banco otorgará un aplazamiento de pago. El volumen de contribuciones del tercer mes será de 27, 632 rublos. La estructura de inversión incluye:
1. Reparación de las instalaciones - 100 000 rublos.,
2. Compra de equipo comercial y equipo de oficina de optometrista, instalación de un letrero para exteriores: 1.55 millones de rublos;
3. Creación de inventario - 400 000 rublos.
4. Capital de trabajo del período de inversión y la creación de un "airbag" - 400, 000 rublos;
5. Fondos para obtener una licencia médica y otros permisos: 80 mil rublos;
6. Desarrollo de sitios web: 25 mil rublos.
Los gastos del período principal incluirán el alquiler (50 mil rublos), el salario del personal (148, 2 mil rublos, incluidas las deducciones), la compra de productos, el pago de electricidad, servicios públicos, telefonía e Internet (17 000), gastos de comercialización. (30 mil rublos), contabilidad (6 mil rublos), el costo de hacer anteojos por pedido y entrega de lentes por mensajería, otros gastos (5 mil rublos).
Подробно финансовые показатели по доходам оптики, чистой прибыли, издержкам и денежному потоку, представленные на пятилетний период деятельности салона, можно увидеть в Приложении 1. Расчеты учитывают налоговые отчисления, фактор роста продаж с течением времени в связи с расширением базы контактов, а также показатели сезонности спроса. Традиционный рост доходов происходит с началом весенне-летнего сезона, когда покупатели приобретают солнцезащитные очки и в декабре, в сезон предновогодних покупок.
8. Evaluación de la efectividad del proyecto.
Срок окупаемости инвестиций, включая возврат кредитных средств, составит 19 месяцев. При выполнении планового объема продаж, заложенного в данном бизнес-плане, рентабельность продаж составит 15, 81%. Эти и другие показатели эффективности проекта даны в Табл. 4)
Tabla 4. Indicadores de desempeño del proyecto
No | Indicador | Valor |
1 | Tasa de descuento, % | 17 |
2 | Valor actual neto (VPN), rub. | 12 846 881 |
3 | Proyecto de beneficio neto *, frotar. | 397 375 |
4 4 | Retorno de ventas, % | 15, 81 |
5 5 | Período de recuperación (PP), meses | 19 |
6 6 | Periodo de amortización de descuento (DPP), meses | 20 |
7 7 | Índice de rentabilidad (PI)% | 5, 03 |
*в среднем за 5 лет работы салона
9. Riesgos y garantías.
Оптика относится к тем видам бизнеса, который называют «вечным»: без очков и линз человек, которому они необходимы, обойтись не сможет. На снижение рисков влияет широта ассортимента оптики, включая не только средства коррекции, но и солнечные очки и аксессуары. В ассортименте учитываются как современные тенденции во внешнем виде оправ, так и качество продукции. Ценовой сегмент проекта – средний с ориентацией на широкий круг потребителя. Данный формат работы, где помимо продажи средств коррекции зрения, можно получить услуги офтальмолога хорошо зарекомендовал себя и является гораздо более выгодным делом, нежели две крайности оптик – небольшие точки продаж очковых оправ, вынужденные работать с минимальными наценками и салоны премиум-класса, ориентированные на узкую аудиторию. Наценки полноформатного магазина оптики могут доходить до 300%. Выгодным является и месторасположение – салон будет открыт на улице с оживленным трафиком, недалеко от одной из частных больниц, что способствует притоку клиентов. Основные риски проекта и меры по предотвращению приведены в Табл. 5.
Tabla 5. Evaluación de los riesgos del proyecto y medidas para prevenir su ocurrencia o sus consecuencias.
No | Riesgo | Probabilidad de ocurrencia | Gravedad de las consecuencias. | Medidas de prevención |
1 | Товарный застой, закупка «неходового» товара | promedio | promedio | Акцент на солнцезащитные очки и оправы при открытии салона, смена лежалого товара на новые позиции, предоставление скидок, использование приемов мерчендайзинга для стимулирования продаж |
2 | Спад продаж в связи с экономическим кризисом | bajo | promedio | Расширение ассортимента, повышение мотивации сотрудников, учет модных тенденций в оптике, аналитическая работа по потребительским предпочтениям |
3 | Presión de la competencia | promedio | promedio | Работа над повышением уровня сервиса, разработка и совершенствование программ лояльности клиентов, пересмотр ценовой политики и ассортиментного предложения |
4 4 | Сдвиг сроков открытия в связи с процедурами оформления | promedio | bajo | Помощь в получении лицензии юридической фирмы с опытом в данном виде услуг, наличие денежных средств в качестве «подушки безопасности» на старте проекта |
10. Aplicaciones
APÉNDICE 1
Indicadores financieros clave del proyecto en una perspectiva de cinco años.
(c) www.clogicsecure.com: un portal de planes y guías de negocios para pequeñas empresas
18/08/2019